Правления
Уважаемые клиенты и партнеры банка «ЦентроКредит»!
Уважаемые акционеры и коллеги!
Как вы понимаете, подготовка отчета, который вы сейчас читаете, вызывала у нас самые противоречивые чувства. С одной стороны, прошедший 2019 год был для нас объективно удачным, когда благодаря взвешенному сочетанию кредитных и фондовых рисков нам удалось более чем на 60% увеличить капитала Банка и обеспечить при этом хороший потенциал ликвидности активов. А с другой стороны, весной уже этого 2020 года, при сильнейшем падении мировых цен на углеводороды и общем макроэкономическом сжимании на фоне нарастающей пандемии, мы столкнулись с тяжелейшим давлением на капитал и иные показатели деятельности Банка.
Но – мы справились! И с уверенностью, и при этом, с особой, двойной, осторожностью смотрим в будущее! Именно поэтому в текущем году мы предпринимаем шаги по углублению экспертизы в отраслевых и макроэкономических факторах, определяем зоны, требующие повышения внутренней эффективности, и уже осуществили ряд мер по оптимизации бизнес-процессов.
С наилучшими пожеланиями вам, вашим близким и надеждой на дальнейшее сотрудничество!
От имени Правления и коллектива АО АКБ «ЦентроКредит»
Лариса Зимина
Акционерный коммерческий банк «ЦентроКредит» (акционерное общество) был основан в 1989 году и уже более 30 лет успешно работает в российском банковском секторе на основании Генеральной лицензии № 121 на осуществление банковских операций, выданной Центральным банком Российской Федерации. Банк также имеет лицензию на осуществление операций с драгоценными металлами.
В настоящее время у Банка есть Представительство в Великобритании (г. Лондон).
Банк обладает разветвленной сетью корреспондентских отношений с такими крупными зарубежными банками как: Raiffeisen Bank International, Vienna, Austria; JPMorgan Chase Bank NA, New York, USA и др.
Банк «ЦентроКредит» является членом Ассоциации банков России (Ассоциация «РОССИЯ»), Национальной финансовой ассоциации, АО «Санкт-Петербургская Валютная Биржа», акционером и членом секций фондового, валютного и срочного рынков Московской биржи.
Банк «ЦентроКредит» имеет лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг без ограничения срока действия на осуществление следующих видов деятельности: дилерской (номер лицензии 177-06344-010000 от 19 сентября 2003 года), брокерской (номер лицензии 177-06333-100000 от 19 сентября 2003 года) и депозитарной (номер лицензии 177-06413-000100 от 26 сентября 2003 года).
Государственный таможенный комитет РФ включил банк «ЦентроКредит» в реестр организаций, которые могут выступать гарантами перед таможенными органами с лимитом максимально допустимых сумм всех одновременно действующих банковских гарантий, равным 3 млрд 500 млн рублей.
С 11 ноября 2004 г. АО АКБ «ЦентроКредит» включен в реестр банков-участников системы обязательного страхования вкладов под номером 161.
На начало 2020 года по рейтингу агентства «Интерфакс-ЦЭА» банк «ЦентроКредит» входит в число крупнейших банков России, занимая 33-е место по размеру собственного капитала и 63-е место по размеру активов.
Активы АО АКБ «ЦентроКредит» на 1 января 2020 года составили почти 107,3 млрд руб., а собственный капитал — около 34,7 млрд руб.
Банк «ЦентроКредит» осуществляет подготовку финансовой отчетности по российским и международным стандартам. Аудит банка «ЦентроКредит» за 2019 год по международным стандартам осуществляется компанией «Ernst&Young», а по российским стандартам — «Коллегия Налоговых Консультантов».
* По состоянию на 16 марта 2020 года, то есть в соответствии с результатами Годового общего собрания акционеров АО АКБ «ЦентроКредит» по итогам 2019 года.
Тарасов Андрей Игоревич
Председатель Совета директоров
1959 года рождения
В 1982 году окончил Московский авиационный институт им. С. Орджоникидзе и в 2006 году – Академию
народного хозяйства при Правительстве РФ, квалификация: Мастер делового администрирования; присуждена
ученая степень кандидата экономических наук.
Женат. Имеет двоих детей.
Аношко Николай Александрович
Член Совета директоров
1950 года рождения
В 1977 году окончил Берлинский Университет имени Гумбольдта, специальность «Социалистическая финансовая
экономика».
Дер Мегредичан Жак
Член Совета директоров
1959 года рождения
Institut Europeen des Affaire (Европейский институт бизнеса, Частное учебное заведение высшего
технического образования, Франция, г. Париж) 1980–1985 гг., Centre de formation a l’Analyse Financiere
(Центр обучения финансовому анализу, Франция, Париж) 1985–1987 гг.
Корбашов Илья Юрьевич
Член Совета директоров
1970 года рождения
В 1993 году окончил Московский государственный университет имени М.В. Ломоносова и в 1998 году
Российскую Экономическую Академию имени Г.В. Плеханова; квалификация: экономист; специальность: «Финансы
и кредит». Женат. Имеет двоих детей.
Диленян Артем Альбертович
Член Совета директоров
1956 года рождения
В 1979 году окончил Московский авиационный институт им. С. Орджоникидзе по специальности
«Автоматизированные системы управления». В 1989 г. — специальный факультет по переподготовке кадров по
новым перспективным направлениям науки, техники и технологии МАИ, прошел переподготовку по «Экономике,
организации
и управлению научными исследованиями, разработками и проектированием». Женат. Имеет одного ребенка.
Ревизионная комиссия Банка
Авилкин Игорь Алексеевич
Белоусова Наталья Владимировна
Стриганина Оксана Степановна
(единоличный исполнительный орган)
Председатель Правления
Зимина Лариса Васильевна
(коллегиальный исполнительный орган)
Председатель Правления
Зимина Лариса Васильевна
Первый заместитель Председателя Правления
Шершун Кирилл Евгеньевич
Первый заместитель Председателя Правления
Сухолет Кирилл Викторович
Заместитель Председателя Правления
Корбашов Илья Юрьевич
Заместитель Председателя Правления
Ковалетов Эдуард Юрьевич
Член Правления, Главный бухгалтер
Павлова Ольга Юрьевна
Член Правления, Начальник Управления казначейских операций
Макаров Александр Николаевич
Член Правления, Начальник Правового управления
Музыка Андрей Чеславович
Член Правления, Начальник Главного финансового управления
Семенов Александр Юрьевич
Кредитный комитет при Правлении Банка
Сухолет К.В. — Председатель комитета
Журавлев С.В.
Ковалетов Э.Ю.
Корбашов И.Ю.
Кудимов А.Г.
Музыка А.Ч.
Павлова О.Ю.
Шевченко О.И.
Комитет по управлению активами и пассивами при Правлении Банка
Зимина Л.В. — Председатель комитета
Макаров А.Н.
Павлова О.Ю.
Семенов А.Ю.
Шевченко О.И.
Технологический комитет при Правлении Банка
Авилкин И.А. — Председатель комитета
Гречаник Н.В.
Загородний А.А.
Кубышкин А.Е.
Семенов А.Ю.
Клиентский комитет при Правлении Банка
Сухолет К.В. — Председатель комитета
Загородний А.А.
Закиров М.К.
Ковалетов Э.Ю.
Казак С.М.
Мандрыкин А.В.
Первые заместители Председателя Правления
Член Правления
Сухолет Кирилл Викторович
Член Правления
Шершун Кирилл Евгеньевич
Заместители Председателя Правления
Член Совета директоров
Корбашов Илья Юрьевич
Член Правления
Ковалетов Эдуард Юрьевич
Заместитель Председателя Правления
Закиров Марат Касымович
Заместитель Председателя Правления
Квициния Анна Олеговна
Главный бухгалтер
Павлова Ольга Юрьевна
Представительство АО АКБ «ЦентроКредит» в Лондоне
Глава Представительства
Шершун Кирилл Евгеньевич
Штатная численность на конец 2019 года составила 465 человек.
Возраст сотрудников:
до 30 лет — 8% (37 человек);
от 30 до 40 лет — 27% (125 человек);
более 40 лет — 65% (303 человека).
Высшее образование имеют 69% работников Банка, из них 25 человек имеют второе высшее экономическое образование, четыре человека имеют ученую степень кандидата экономических наук. Ряд руководителей высшего звена имеют степень «Мастер делового администрирования» (MBA, Master of Business Administration).
47% сотрудников имеют стаж работы в Банке более 10 лет,
32% — от 5 до 10 лет;
21% — до 5 лет.
В настоящее время в состав акционеров банка «ЦентроКредит» входят 6 физических и 32 юридических лица – резиденты РФ и один нерезидент РФ. Пакеты основных акционеров Банка, кроме «ЦЕНТРОРИВЕР ХОЛДИНГЗ ЛТД», не превышают 14%.
В прошедшем году Банк заработал рекордную за всю историю своей деятельности чистую прибыль по РСБУ. Показатели чистой прибыли и капитала составили исторический максимум, превысив их на 101% и 28% соответственно по самым высоким значениям предыдущих лет. Ключевое значение в формировании итоговых показателей имеет принятый вектор развития АО АКБ «ЦентроКредит» и его стратегия в условиях экономических реалий. Финансовый рынок страны также оказал существенное влияние на фактические показатели итоговых результатов деятельности Банка. Одним из критериев такого роста финансового результата является укрепление курса рубля по сравнению с его значением на начало года. Причиной укрепления курса рубля стал большой приток иностранного капитала в ОФЗ, а также то, что российские акции в 2019 году показывали хороший рост.
Динамика чистой прибыли АО АКБ «ЦентроКредит» (по РСБУ), млрд руб.
Чистая прибыль по РСБУ за 2019 г. составила 15 558 млн руб. По сравнению с отрицательным значением за 2018 г., такой показатель чистой прибыли позволяет не только сохранить стабильный уровень капитала, но и значительно увеличить его. По данным отчетности на 01.01.2020 собственный капитал АО АКБ «ЦентроКредит» составил 34 775 млн руб.
Динамика капитала АО АКБ "ЦентроКредит" (РСБУ), млрд руб.
В 2019 году Банк сохранял высокую достаточность капитала как по стандартам международного, так и российского учета.
| Уровень достаточности капитала по МСФО | ||
|---|---|---|
| 2018 | 2019 | |
| АО АКБ «ЦентроКредит» | 17,6% | 27,8% |
| Нормативные значения | 8% | 8% |
В 2019 году Standart & Poor’s пересмотрело прогноз по рейтингам АО АКБ «ЦентроКредит» с «Негативного» на «Стабильный» и подтвердило долгосрочный и краткосрочный рейтинги банка на уровне «В/В», а рейтинг по национальной шкале установлен рейтинговым агентством RAEX (Эксперт РА) на уровне – «ruВВ+».
Важный элемент стратегии банка «ЦентроКредит» – поддержание высокого уровня ликвидности. Значения показателей мгновенной и текущей ликвидности Банка Н2 и Н3 намного превышают установленные нормативные значения.
| Показатели мгновенной и текущей ликвидности Банка (по РСБУ) | |||
|
Нормативное значение |
Фактическое значение | ||
|---|---|---|---|
| На отчетную дату | На предыдущую отчетную дату |
||
| Норматив мгновенной ликвидности (Н2) | 15,0% | 70,82% | 64,8% |
| Норматив текущей ликвидности (Н3) | 50,0% | 99,16% | 76,86% |
Объем кредитного портфеля в 2019 году составил 26 969 млн руб., по сравнению с 27 443 млн руб. прошлого года, снижение составило 1.76%. Исторически сложившаяся политика Банка отличается очень избирательным подходом к кредитованию и адекватным подходом к принятию кредитных рисков. При этом сформированные резервы на потери по кредитам обеспечивают около 64% совокупного кредитного портфеля. Столь высокий коэффициент в значительной степени компенсирует риски, связанные с изменениями кредитного портфеля.
Динамика кредитного портфеля АО АКБ «ЦентроКредит», млрд руб.
Большая доля в кредитном портфеле приходится на кредиты юридическим лицам – 85.72%, что составляет 23 117 млн руб., на кредиты физическим лицам – 14.28% кредитного портфеля.
Структура кредитного портфеля имеет весьма диверсифицированную структуру по отраслям деятельности заемщиков.
Структура кредитного портфеля на конец 2019 года
Портфель ценных бумаг увеличился на 29% по сравнению с концом 2018 года и составил 81 638 млн руб. По состоянию на 31 декабря 2019 года доля ценных бумаг в активах банка составила 66.72% (на 31 декабря 2018 – 57.94%). В 2019 году портфель включал облигации российских государственных и корпоративных эмитентов и имел следующую структуру: основу портфеля ценных бумаг составляли облигации федерального займа – 63%, порядка 1% всего портфеля – корпоративные облигации и 36% портфеля – акции коммерческих организаций.
Структура вложений в ценные бумаги на 01.01.2020
По итогам 2019 года объем средств на счетах клиентов увеличился по сравнению с данными на конец 2018 года и составил 17 179 млн руб. При этом, средства физических лиц продемонстрировали снижение на 10.56%, с 5 137 млн руб. до 4 647 млн руб., а средства юридических лиц наоборот увеличились на 29.68%, с 8 813 млн руб. до 12 532 млн руб.
Динамика привлеченных средств клиентов АО АКБ «ЦентроКредит», тыс. руб.
Активы банка по состоянию на 31 декабря 2019 года составили 105 325 млн руб. увеличившись на 19.72% по сравнению с данными на конец 2018 года.
Динамика активов АО АКБ «ЦентроКредит» (РСБУ), млрд руб.
за 2019 г. (РСБУ)
О годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Акционерного коммерческого банка «ЦентроКредит» (акционерное общество)
| Сведения об аудируемом лице | |
| Наименование организации: | Акционерный коммерческий банк «ЦентроКредит» (акционерное общество) |
| Место нахождения: | 119017, г. Москва, ул. Пятницкая, д. 31/2, стр. 1 |
|
Основной государственный регистрационный номер: |
1027739198387 (16.09.2002 г.) |
| Регистрация Банком России: | 121 (28.02.1992 г.) |
|
Лицензии на осуществляемые виды деятельности: |
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 17.12.2014 г. Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов от 17.12.2014 г. |
Акционерам Акционерного коммерческого банка «ЦентроКредит» (акционерное общество).
Мнение
Мы провели аудит прилагаемой годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Акционерного
коммерческого
банка «ЦентроКредит» (акционерное общество), далее по тексту – Банк, состоящей из:
– Бухгалтерского баланса (публикуемая форма) за 2019 год;
– Отчета о финансовых результатах (публикуемая форма) за 2019 год;
Приложения к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах в составе:
– Отчета об уровне достаточности капитала для покрытия рисков (публикуемая форма) по состоянию
на 1
января 2020 года;
– Отчета об изменениях в капитале кредитной организации (публикуемая форма) на 1 января 2020 года;
– Сведений об обязательных нормативах, нормативе финансового рычага и нормативе краткосрочной
ликвидности (публикуемая форма) на 1 января 2020 года;
– Отчета о движении денежных средств (публикуемая форма) на 1 января 2020 года;
– Пояснительной информации к годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности.
По нашему мнению, прилагаемая годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение Банка по состоянию на 31 декабря 2019 года, финансовые результаты его деятельности и движение денежных средств за 2019 год в соответствии с правилами составления бухгалтерской отчетности, установленными в Российской Федерации.
Основание для выражения мнения
Мы провели аудит в соответствии с Международными стандартами аудита (МСА). Наша ответственность в соответствии с этими стандартами раскрыта в разделе «Ответственность аудитора за аудит годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности» настоящего заключения. Мы являемся независимыми по отношению к Банку в соответствии с Правилами независимости аудиторов и аудиторских организаций и Кодексом профессиональной этики аудиторов, соответствующими Международному кодексу этики профессиональных бухгалтеров (включая международные стандарты независимости), разработанному Советом по международным стандартам этики для профессиональных бухгалтеров, и нами выполнены прочие иные обязанности в соответствии с этими требованиями профессиональной этики. Мы полагаем, что полученные нами аудиторские доказательства являются достаточными и надлежащими, чтобы служить основанием для выражения нашего мнения.
Важные обстоятельства
Обращаем внимание на информацию, раскрытую Банком в разделе 7 «Существенные учетные суждения и оценки» Пояснительной информации, о том, что основными источниками неопределенности, связанными с расчетными оценками по состоянию на 1 января 2020 года, способными привести к необходимости корректировки балансовой стоимости активов и обязательств являются: появление новой информации в отношении финансового положения контрагентов (заемщиков, эмитентов, инвесторов и т.д.), неизвестной на дату составления настоящей годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности, иные непредвиденные обстоятельства в деятельности контрагентов, способные повлиять на ранее запланированные будущие денежные потоки, участвующие в расчете оценочных значений, вынужденное изменение условий размещения/привлечения финансовых инструментов, связанных с макроэкономическими условиями ведения бизнеса. На дату составления настоящей бухгалтерской (финансовой) отчетности спрогнозировать влияние на показатели статей отчетности, в том числе характеризующих величину собственных средств (капитала) и финансового результата, вероятной реализации факторов неопределенности не представляется возможным. Мы не модифицируем наше мнение в связи с этим вопросом.
Отчет о результатах проверки в соответствии с требованиями федерального закона от 2 декабря 1990г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности»
Руководство Банка несет ответственность за выполнение Банком обязательных нормативов, установленных Банком России, а также за соответствие внутреннего контроля и организации систем управления рисками Банка требованиям, предъявляемым Банком России к таким системам. В соответствии со статьей 42 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» в ходе аудита годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Банка за 2019 год мы провели проверку: выполнения Банком по состоянию на 1 января 2020 года обязательных нормативов, установленных Банком России; соответствия внутреннего контроля и организации систем управления рисками Банка требованиям, предъявляемым Банком России к таким системам. Указанная проверка ограничивалась такими выбранными на основе нашего суждения процедурами, как запросы, анализ, изучение документов, сравнение утвержденных Банком требований, порядка и методик с требованиями, предъявляемыми Банком России, а также пересчет и сравнение числовых показателей и иной информации. В результате проведенной нами проверки установлено следующее:
1) в части выполнения Банком обязательных нормативов, установленных Банком России: значения установленных Банком России обязательных нормативов по состоянию на 1 января 2020 года находились в пределах лимитов, установленных Банком России.
Мы не проводили каких-либо процедур в отношении данных бухгалтерского учета Банка, кроме процедур, которые мы сочли необходимыми для целей выражения мнения о том, отражает ли годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность Банка достоверно во всех существенных отношениях его финансовое положение по состоянию на 1 января 2020 года, финансовые результаты его деятельности и движение денежных средств за 2019 год в соответствии с российскими правилами составления годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитными организациями;
2) в части соответствия внутреннего контроля и организации систем управления рисками Банка
требованиям,
предъявляемым Банком России к таким системам:
а) в соответствии с требованиями и рекомендациями Банка России по состоянию на 31 декабря 2019
года
служба внутреннего аудита Банка подчинена и подотчетна Совету директоров Банка, подразделения
управления
рисками Банка не были подчинены и не были подотчетны подразделениям, принимающим соответствующие
риски,
руководители службы внутреннего аудита и подразделения управления рисками Банка соответствуют
квалификационным требованиям, установленным Банком России;
б) действующие по состоянию на 31 декабря 2019 года внутренние документы Банка, устанавливающие
методики
выявления и управления значимыми для Банка кредитными, операционными, рыночными, процентными,
правовыми
рисками, рисками потери ликвидности и рисками потери деловой репутации, осуществления
стресс-тестирования утверждены уполномоченными органами управления Банка в соответствии с
требованиями и
рекомендациями Банка России;
в) наличие в Банке по состоянию на 31 декабря 2019 года системы отчетности по значимым для Банка
кредитному риску, кредитному риску контрагента, операционному, рыночному рискам, риску потери
ликвидности;
г) периодичность и последовательность отчетов, подготовленных подразделениями управления рисками
Банка и
службой внутреннего аудита Банка в течение 2019 года по вопросам управления значимыми рисками,
соответствовали внутренним документам Банка; указанные отчеты включали результаты наблюдения
подразделениями управления рисками Банка и службой внутреннего аудита Банка в отношении оценки
эффективности соответствующих методик Банка, а также рекомендации по их совершенствованию;
д) по состоянию на 31 декабря 2019 года к полномочиям Совета директоров Банка и его
исполнительных
органов управления относится контроль соблюдения Банком установленных внутренними документами
Банка
предельных значений рисков и достаточности собственных средств (капитала). С целью осуществления
контроля эффективности применяемых в Банке процедур управления рисками и последовательности их
применения в течение 2019 года Совет директоров Банка и его исполнительные органы управления на
периодической основе обсуждали отчеты, подготовленные подразделениями управления рисками Банка и
службой
внутреннего аудита, рассматривали предлагаемые меры по устранению недостатков.
Процедуры в отношении внутреннего контроля и организации систем управления рисками Банка проведены нами исключительно для целей проверки соответствия внутреннего контроля и организации систем управления рисками Банка требованиям, предъявляемым Банком России к таким системам.
Ответственность руководства и лиц, отвечающих за корпоративное управление Банка за годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность
Руководство несет ответственность за подготовку и достоверное представление указанной годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности в соответствии с правилами составления бухгалтерской (финансовой) отчетности, установленными в Российской Федерации, и за систему внутреннего контроля, которую руководство считает необходимой для подготовки годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности, не содержащей существенных искажений вследствие недобросовестных действий или ошибок.
При подготовке годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности руководство несет ответственность за оценку способности Банка продолжать непрерывно свою деятельность, за раскрытие в соответствующих случаях сведений, относящихся к непрерывности деятельности, и за составление отчетности на основе допущения о непрерывности деятельности, за исключением случаев, когда руководство намеревается ликвидировать Банк, прекратить его деятельность или когда у него отсутствует какая-либо иная реальная альтернатива, кроме ликвидации или прекращения деятельности.
Члены Совета директоров несут ответственность за надзор за подготовкой годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Банка.
Ответственность аудитора за аудит годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности
Наша цель состоит в получении разумной уверенности в том, что годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность не содержит существенных искажений вследствие недобросовестных действий или ошибок, и в составлении аудиторского заключения, содержащего наше мнение. Разумная уверенность представляет собой высокую степень уверенности, но не является гарантией того, что аудит, проведенный в соответствии с МСА, всегда выявляет существенные искажения при их наличии. Искажения могут быть результатом недобросовестных действий или ошибок и считаются существенными, если можно обоснованно предположить, что в отдельности или в совокупности они могут повлиять на экономические решения пользователей, принимаемые на основе этой годовой бухгалтерской отчетности.
В рамках аудита, проводимого в соответствии с МСА, мы применяем профессиональное суждение и сохраняем профессиональный скептицизм на протяжении всего аудита. Кроме того, мы выполняем следующее:
а) выявляем и оцениваем риски существенного искажения годовой бухгалтерской (финансовой)
отчетности
вследствие недобросовестных действий или ошибок; разрабатываем и проводим аудиторские процедуры
в ответ
на эти риски; получаем аудиторские доказательства, являющиеся достаточными и надлежащими, чтобы
служить
основанием для выражения нашего мнения. Риск необнаружения существенного искажения в результате
недобросовестных действий выше, чем риск необнаружения существенного искажения в результате
ошибки, так
как недобросовестные действия могут включать сговор, подлог, умышленный пропуск, искаженное
представление информации или действия в обход системы внутреннего контроля;
б) получаем понимание системы внутреннего контроля, имеющей значение для аудита, с целью
разработки
аудиторских процедур, соответствующих обстоятельствам, но не с целью выражения мнения об
эффективности
системы внутреннего контроля Банка;
в) оцениваем надлежащий характер применяемой учетной политики, обоснованность бухгалтерских
оценок и
соответствующего раскрытия информации, подготовленного руководством Банка;
г) делаем вывод о правомерности применения руководством Банка допущения о непрерывности
деятельности, а
на основании полученных аудиторских доказательств – вывод о том, имеется ли существенная
неопределенность в связи с событиями или условиями, в результате которых могут возникнуть
значительные
сомнения в способности Банка продолжать непрерывно свою деятельность. Если мы приходим к выводу
о
наличии существенной неопределенности, мы должны привлечь внимание в нашем аудиторском
заключении к
соответствующему раскрытию информации в годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности или, если
такое
раскрытие информации является ненадлежащим, модифицировать наше мнение. Наши выводы основаны на
аудиторских доказательствах, полученных до даты нашего аудиторского заключения. Однако будущие
события
или условия могут привести к тому, что Банка утратит способность продолжать непрерывно свою
деятельность;
д) проводим оценку представления годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности в целом, ее
структуры и
содержания, включая раскрытие информации, а также того, представляет ли годовая бухгалтерская
(финансовая) отчетность лежащие в ее основе операции и события так, чтобы было обеспечено их
достоверное
представление.
Мы осуществляем информационное взаимодействие с членами Совета директоров Банка, доводя до их сведения, помимо прочего, информацию о запланированном объеме и сроках аудита, а также о существенных замечаниях по результатам аудита, в том числе о значительных недостатках системы внутреннего контроля, которые мы выявляем в процессе аудита. Мы также предоставляем членам Совета директоров Банка заявление о том, что мы соблюдали все соответствующие этические требования в отношении независимости и информировали этих лиц обо всех взаимоотношениях и прочих вопросах, которые можно обоснованно считать оказывающими влияние на независимость аудитора, а в необходимых случаях – о соответствующих мерах предосторожности.
Руководитель аудита, по результатам которого выпущено настоящее аудиторское заключение
независимого
аудитора
Ельхимова Татьяна Викторовна
(квалификационный аттестат аудитора № 06-000060, выданный на основании решения НП ААС
от 30.03.2012 г.,
Протокол № 55 на неограниченный срок) на основании доверенности от 10.01.2020 г. №2/20
Аудиторская организация:
Общество с ограниченной ответственностью «Коллегия Налоговых Консультантов»
ОГРН 1025005242140
123007, г. Москва, ул. Полины Осипенко, д. 18, корп. 2, кв. 354,
член
Саморегулируемой организации аудиторов Ассоциация «Содружество». Номер в реестре аудиторов
и аудиторских
организаций СРО 10206018011
«12» марта 2020 г.
(публикуемая форма)
За 2019 год
Акционерный коммерческий банк «ЦентроКредит» (акционерное общество) АО АКБ «ЦентроКредит»
Почтовый адрес: 119017, г. Москва, улица Пятницкая, дом 31/2, строение 1
|
Код формы по ОКУД 0409806 Квартальная (Годовая) |
|||
|---|---|---|---|
| Номер строки |
Наименование статьи | Данные за отчетный период, тыс. руб. |
Данные за предыдущий отчетный год, тыс. руб. |
| 1 | 2 | 3 | 3 |
| I. Активы | |||
| 1 | Денежные средства | 1 364 989 | 1 476 049 |
| 2 | Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации | 2 891 677 | 986 765 |
| 2.1 | Обязательные резервы | 239 654 | 113 511 |
| 3 | Средства в кредитных организациях | 4 374 757 | 5 158 857 |
| 4 | Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 82 972 551 | 60 379 617 |
| 5 | Чистая ссудная задолженность, оцениваемая по амортизированной стоимости | 12 538 611 | |
| 5а | Чистая ссудная задолженность | 16 056 012 | |
| 6 | Чистые вложения в финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прочий совокупный доход | 9 | |
| 6.1 | Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи | 2 814 110 | |
| 7 | Чистые вложения в ценные бумаги м другие финансовые активы, оцениваемые по амортизированной стоимости (кроме ссудной задолженности) | 0 | |
| 7а | Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 0 | |
| 8 | Инвестиции в дочерние и зависимые организации | 0 | 0 |
| 9 | Требование по текущему налогу на прибыль | 11 747 | 11 747 |
| 10 | Отложенный налоговый актив | 0 | 0 |
| 11 | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 779 074 | 873 753 |
| 12 | Долгосрочные активы, предназначенные для продажи | 0 | 0 |
| 13 | Прочие активы | 391 985 | 218 913 |
| 14 | Всего активов | 105 325 400 | 87 975 823 |
| II. Пассивы | |||
| 15 | Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации | 0 | 0 |
| 16 | Средства клиентов, оцениваемые по амортизированной стоимости | 63 309 448 | 63 309 448 |
| 16.1 | Средства клиентов, оцениваемые по амортизированной стоимости | 35 680 797 | 50 557 291 |
| 16.2 | средства клиентов, не являющихся кредитными организациями | 27 628 651 | 13 419 930 |
| 16.2.1 | вклады (средства) физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей | 3 860 039 | 4 313 168 |
| 17 | Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0 |
| 17.1 | вклады (средства) физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей | 0 | 0 |
| 18 | Выпущенные долговые ценные бумаги | 763 303 | 708 055 |
| 18.1 | оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0 |
| 18.2 | оцениваемые по амортизированной стоимости | 763 303 | 708 055 |
| 19 | Обязательство по текущему налогу на прибыль | 118 549 | 72 331 |
| 20 | Отложенные налоговые обязательства | 1 586 017 | 0 |
| 21 | Прочие обязательства | 420 689 | 346 876 |
| 22 | Прочие обязательства | 724 208 | 1 016 243 |
| 23 | Всего обязательств | 66 922 214 | 66 120 726 |
| III. Источники собственных средств | |||
| 24 | Средства акционеров (участников) | 6 695 905 | 6 695 905 |
| 26 | Эмиссионный доход | 0 | 0 |
| 27 | Резервный фонд | 1 004 386 | 1 004 386 |
| 28 | Переоценка по справедливой стоимости финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив) | -9 | — 205 508 |
| 29 | Переоценка основных средств и нематериальных активов, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство | 0 | 0 |
| 30 | Переоценка обязательств (требований) по выплате долгосрочных вознаграждений | 0 | 0 |
| 31 | Переоценка инструментов хеджирования | 0 | 0 |
| 32 | Денежные средства безвозмездного финансирования(вклады в имущество) | 0 | 0 |
| 33 | Изменение справедливой стоимости финансового обязательства, обусловленное изменением кредитного риска | 0 | 0 |
| 34 | Оценочные резервы под ожидаемые кредитные убытки | 0 | 0 |
| 35 | Неиспользованная прибыль (убыток) | 30 702 904 | 14 360 314 |
| 36 | Всего источников собственных средств | 38 403 186 | 21 855 097 |
| IV. Внебалансовые обязательства | |||
| 37 | Безотзывные обязательства кредитной организации | 22 259 672 | 37 048 927 |
| 38 | Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства | 8 289 699 | 9 808 014 |
| 39 | Условные обязательства некредитного характера | 0 | 0 |
(публикуемая форма)
За 2019 год
Акционерный коммерческий банк «ЦентроКредит» (акционерное общество) АО АКБ «ЦентроКредит»
Почтовый адрес: 119017, г. Москва, улица Пятницкая, дом 31/2, строение 1
| Раздел 1. Прибыли и убытки |
Код формы по ОКУД 0409806 Квартальная (Годовая) |
||
|---|---|---|---|
| Номер строки |
Наименование статьи | Данные за отчетный период, тыс. руб. |
Данные за предыдущий отчетный год, тыс. руб. |
| 1 | 2 | 3 | 3 |
| 1 | Процентные доходы, всего, в том числе: | 7 025 367 | 6 562 692 |
| 1.1 | от размещения средств в кредитных организациях | 44 263 | 29 765 |
| 1.2 | от ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями | 3 401 015 | 3 610 117 |
| 1.3 | от оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) | 6 684 | 5 065 |
| 1.4 | от вложений в ценные бумаги | 3 573 405 | 2 917 745 |
| 2 | Процентные расходы, всего, в том числе: | 3 793 399 | 3 080 909 |
| 2.1 | по привлеченным средствам кредитных организаций | 3 166 658 | 2 752 609 |
| 2.2 | по привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями | 573 020 | 186 401 |
| 2.3 | по выпущенным долговым обязательствам | 53 721 | 141 899 |
| 3 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) | 3 231 968 | 3 481 783 |
| 4 | Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: | -1 609 973 | -1 249 585 |
| 4.1 | изменение резерва на возможные потери и оценочные резервы по начисленным процентным доходам | -44 979 | 52 210 |
| 5 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери | 1 621 995 | 2 232 198 |
| 6 | Чистые доходы от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 15 637 426 | -4 236 666 |
| 7 | Чистые доходы от операций с финансовыми обязательствами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | -7 232 |
| 8 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход | 0 | |
| 8а | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи | -3 347 | |
| 9 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по амортизированной стоимости | 0 | |
| 9а | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения | 0 | |
| 10 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | -91 258 | 34 791 |
| 11 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | 298 488 | -452 430 |
| 12 | Чистые доходы от операций с драгоценными металлами | 7 654 | 108 817 |
| 13 | Доходы от участия в капитале других юридических лиц | 2 740 442 | 1 989 947 |
| 14 | Комиссионные доходы | 611 443 | 524 027 |
| 15 | Комиссионные расходы | 97 333 | 70 449 |
| 16 | Изменение резерва на возможные потери и оценочного резерва под ожидаемые кредитные убытки по ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости через прочий совокупный доход | 0 | |
| 16а | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи | 3 190 | |
| 17 | Изменение резерва на возможные потери и оценочного резерва под ожидаемые кредитные убытки по ценным бумагам, оцениваемым по амортизированной стоимости | 0 | |
| 17а | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения | 0 | |
| 18 | Изменение резерва по прочим потерям | -47 973 | -345 620 |
| 19 | Прочие операционные доходы | 971 522 | 118 776 |
| 19 | Прочие операционные доходы | 971 522 | 118 776 |
| 20 | Чистые доходы (расходы) | 21 652 406 | -103 998 |
| 21 | Операционные расходы | 3 312 449 | 1 364 969 |
| 22 | Прибыль (убыток) до налогообложения | 18 339 957 | -1 468 967 |
| 23 | Возмещение (расход) по налогам | 2 781 989 | 729 219 |
| 24 | Прибыль (убыток) от продолжающейся деятельности | 15 557 968 | -2 198 186 |
| 25 | Прибыль (убыток) от прекращенной деятельности: | 0 | 0 |
| 26 | Прибыль (убыток) за отчетный период | 15 557 968 | -2 198 186 |
| Раздел 2. Прочий совокупный доход | |||
| Номер строки | Наименование статьи | Данные за отчетный период, тыс. руб. |
Данные за предыдущий отчетный год, тыс. руб. |
| 1 | 2 | 3 | 3 |
| 1 | Прибыль (убыток) за отчетный период | 15 557 968 | -2 198 186 |
| 2 | Прочий совокупный доход (убыток) | Х | Х |
| 3 | от ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями | 0 | 0 |
| 3.1 | изменение фонда переоценки основных средств | 0 | 0 |
| 3.2 | изменение фонда переоценки обязательств (требований) по пенсионному обеспечению работников по программам с установленными выплатами | 0 | 0 |
| 4 | Налог на прибыль, относящийся к статьям, которые не могут быть переклассифицированы в прибыль или убыток | 0 | 0 |
| 5 | Прочий совокупный доход (убыток), который не может быть переклассифицирован в прибыль или убыток, за вычетом налога на прибыль | 0 | 0 |
| 6 | Статьи, которые могут быть переклассифицированы в прибыль или убыток, всего, в том числе: | -9 | -193 411 |
| 6.1 | изменение фонда переоценки финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход | -9 | |
| 6.1а | изменение фонда переоценки финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи | -193 411 | |
| 6.2 | изменение фонда переоценки финансовых обязательств, оцениваемых по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | |
| 6.3 | изменение фонда хеджирования денежных потоков | 0 | 0 |
| 7 | Налог на прибыль, относящийся к статьям, которые могут быть переклассифицированы в прибыль или убыток | 0 | 0 |
| 8 | Прочий совокупный доход (убыток), который может быть переклассифицирован в прибыль или убыток, за вычетом налога на прибыль | -9 | -193 411 |
| 9 | Прочий совокупный доход (убыток) за вычетом налога на прибыль | -9 | -193 411 |
| 10 | Финансовый результат за отчетный период | 15 557 969 | -2 391 597 |
капитала для покрытия рисков
(публикуемая форма)
На 01 января 2020 года
Акционерный коммерческий банк «ЦентроКредит» (акционерное общество) АО АКБ «ЦентроКредит»
Почтовый адрес: 119017, г. Москва, улица Пятницкая, дом 31/2, строение 1
| Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала |
Код формы по ОКУД 0409808 Квартальная (Годовая) |
|||
|---|---|---|---|---|
| Номер строки |
Наименование инструмента (показателя) | Стоимость инструмента (величина
показателя) на отчетную дату, тыс. руб. |
Стоимость инструмента (величина показателя) на начало
отчетного года, тыс. руб. |
Ссылки на статьи бухгалтерского баланса (публикуемая форма), являющиеся источниками элементов капитала |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| Источники базового капитала | ||||
| 1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе сформированный: | 6 695 905 | 6 695 905 | 24 |
| 1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 6 695 900 | 6 695 900 | 24 |
| 1.2 | привилегированными акциями | 5 | 5 | 24 |
| 2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 12 376 470 | 14 109 239 | 35 |
| 2.1 | прошлых лет | 12 376 470 | 16 557 598 | 35 |
| 2.2 | отчетного года | 0 | -2 448 359 | 35 |
| 3 | Резервный фонд | 1 004 386 | 1 004 386 | 27 |
| 4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | не применимо | не применимо | не применимо |
| 5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | не применимо | не применимо | не применимо |
| 6 | Источники базового капитала, итого (строка 1 +/- строка 2 + строка 3 — строка 4 + строка 5) | 19 976 761 | 21 809 530 | 21 809 530 |
| Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||
| 7 | Корректировка стоимости финансового инструмента | 0 | 0 | |
| 8 | Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 0 | 0 | |
| 9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 66 200 | 60 418 | 11 |
| 10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |
| 11 | Резервы хеджирования денежных потоков | 0 | 0 | |
| 12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 0 | 0 | |
| 13 | Доход от сделок секьюритизации | не применимо | не применимо | не применимо |
| 14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | не применимо | не применимо | не применимо |
| 15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | не применимо | не применимо | не применимо |
| 16 | Вложения в собственные акции (доли) | 451 191 | 477 442 | 5 |
| 17 | Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты базового капитала | 0 | 0 | |
| 18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |
| 19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |
| 20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | не применимо | не применимо | не применимо |
| 21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |
| 22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |
| 24 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | не применимо | не применимо | не применимо |
| 25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |
| 26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 3 | 3 | 24 |
| 27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 26 978 | |
| 28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого (сумма строкс 7 по 22 и строк с 26 по 27) | 517 394 | 564 841 | |
| 29 | Базовый капитал, итого (строка 6 — строка 28) | 19 459 367 | 21 244 689 | |
| Источники добавочного капитала | ||||
| 30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 31 | классифицируемые как капитал | 0 | 0 | |
| 32 | классифицируемые как обязательства | 0 | 0 | |
| 33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |
| 34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | не применимо | не применимо | не применимо |
| 35 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | не применимо | не применимо | не применимо |
| 36 | Источники добавочного капитала, итого (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 0 | 0 | |
| Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||
| 37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 0 | 0 | |
| 38 | Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты добавочного капитала | 0 | 0 | |
| 39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |
| 40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |
| 41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 26 978 | |
| 43 | Показатели, уменьшающие исочники добавочного капитала, итого (сумма строк с 37 по 42) | 0 | 26 978 | |
| 44 | Добавочный капитал, итого (строка 36 — строка 43) | 0 | 0 | |
| 45 | Основной капитал, итого (строка 29 + строка 44) | 19 459 367 | 21 244 689 | |
| Источники дополнительного капитала | ||||
| 46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 14 597 449 | 0 | 35 |
| 47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |
| 48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | не применимо | не применимо | не применимо |
| 49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | не применимо | не применимо | не применимо |
| 50 | Резервы на возможные потери | 0 | 0 | |
| 51 | Источники дополнительного капитала, итого (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 14 597 449 | 0 | |
| Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||
| 52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 24 529 | 26 978 | 5 |
| 53 | Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты дополнительного капитала | 0 | 0 | |
| 54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций | 0 | 0 | |
| 54а | вложения в иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций | 0 | 0 | |
| 55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций | 0 | 0 | |
| 56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 24 529 | 26 978 | 5 |
| 56.1 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | |
| 56.2 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 0 | 0 | |
| 56.3 | вложение в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 0 | 0 | |
| 56.4 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 0 | 0 | |
| 57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого (сумма строк с 52 по 56) | 24 529 | 26 978 | |
| 58 | Дополнительный капитал, итого (строка 51 — строка 57) | 14 527 920 | 0 | |
| 59 | Собственные средства (капитал), итого (строка 45 + строка 58) | 34 032 287 | 21 244 689 | |
| 60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | Х | Х | |
| 60.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 125 650 204 | 121 580 436 | |
| 60.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 125 650 204 | 121 580 436 | |
| 60.3 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 125 650 204 | 121 580 436 | |
| Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент |
||||
| 61 | Достаточность базового капитала (строка 29 / строка 60.1) | 15,4870 | 17,4740 | |
| 62 | Достаточность основного капитала (строка 45 / строка 60.2) | 15,4870 | 17,4740 | |
| 63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59 / строка 60.3) | 27,0850 | 17,4740 | |
| 64 | Надбавки к нормативу достаточности базового капитала, всего, в том числе: | 6,7940 | 6,3990 | |
| 65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 2,2500 | 1,8750 | |
| 66 | антициклическая надбавка | 0,0440 | 0,0240 | |
| 67 | надбавка за системную значимость | не применимо | не применимо | не применимо |
| 68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 9,4870 | 17,3940 | |
| Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||
| 69 | Норматив достаточности базового капитала | 4,5000 | 4,5000 | |
| 70 | Норматив достаточности основного капитала | 6,0000 | 6,0000 | |
| 71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 8,0000 | 8,0000 | |
| Показатели, не превышающие установленные пороги существенности и не принимаемые в уменьшения источников капитала | ||||
| 72 | Несущественные вложения в инструменты капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций | 18 | 319 235 | 4, 6 |
| 73 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |
| 74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | не применимо | не применимо | не применимо |
| 75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | не применимо | не применимо | не применимо |
| Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||
| 76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | не применимо | не применимо | не применимо |
| 77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | не применимо | не применимо | не применимо |
| 78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | 0 | 0 | |
| 79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | 0 | 0 | |
| Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета
собственных средств
(капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) |
||||
| 80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 3 | 3 | 24 |
| 81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | 0 | 0 | |
| 82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |
| 83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | 0 | 0 | |
| 84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |
| 85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения | 0 | 0 | |
Примечание.
Сведения о данных бухгалтерского баланса, являющихся источниками для составления раздела 1
Отчета,
приведены в таблице N 1.1 раздела I "Информация о структуре собственных средств (капитала) "
информации
о применяемых процедурах управления рисками и капиталом", раскрытой в разделе "Раскрытие
информации для
регулятивных целей" на сайте www.ccb.ru
| Раздел 4. Основные характеристики инструментов капитала | ||||
| Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 | 4 | |
| 1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | АО АКБ «ЦентроКредит» | АО АКБ «ЦентроКредит» | |
| 2 | Идентификационный номер инструмента капитала | 10400121В | 10400121В | |
| 3 | Право, применяемое к инструментам капитала | 643 (РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ) | 643 (РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ) | |
| 3а | к иным инструментам общей способности к поглощению убытков | |||
| Регулятивные условия | ||||
| 4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода «Базель III» | базовый капитал | базовый капитал | |
| 5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода «Базель III» | базовый капитал | базовый капитал | |
| 6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | неприменимо | неприменимо | |
| 7 | Тип инструмента | обыкновенные акции | привилегированные акции | |
| 8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 6 695 900 | 2 | |
| 9 | Номинальная стоимость инструмента | 6 695 900 российский рубль | 5 российский рубль | |
| 10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | акционерный капитал | |
| 11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 20.07.2010 | 20.07.2010 | |
| 12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | бессрочный | |
| 13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | без ограничения срока | |
| 14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного с Банком России | нет | нет | |
| 15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | неприменимо | неприменимо | |
| 16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | неприменимо | неприменимо | |
| Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||
| 17 | Тип ставки по инструменту | неприменимо | неприменимо | |
| 18 | Ставка | неприменимо | неприменимо | |
| 19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | нет | нет | |
| 20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению кредитной организации | полностью по усмотрению кредитной организации | |
| 21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | |
| 22 | Характер выплат | некумулятивный | некумулятивный | |
| 23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | неконвертируемый | |
| 24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | неприменимо | неприменимо | |
| 25 | Полная либо частичная конвертация | неприменимо | неприменимо | |
| 26 | Ставка конвертации | неприменимо | неприменимо | |
| 27 | Обязательность конвертации | неприменимо | неприменимо | |
| 28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | неприменимо | неприменимо | |
| 29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | неприменимо | неприменимо | |
| 30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | нет | нет | |
| 31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | неприменимо | неприменимо | |
| 32 | Полное или частичное списание | неприменимо | неприменимо | |
| 33 | Постоянное или временное списание | неприменимо | неприменимо | |
| 34 | Механизм восстановления | неприменимо | неприменимо | |
| 35 | Субординированность инструмента | неприменимо | неприменимо | |
| 36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 646-П и Положения Банка России № 509—П | да | да | |
| 37 | Описание несоответствий | неприменимо | неприменимо | |
Примечание: полная информация об условиях выпуска (привлечения) инструментов капитала, а также актуальная информация раздела 4 Отчета приведена в разделе «Раскрытие информации для регулятивных целей» сайта www.ccb.ru.
В соответствии с Порядком составления и представления отчетности по форме 0409808 «Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков (публикуемая форма)», приведенным в Указании Банка России от 08.10.2018г. №4927-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» раздел 1.1., раздел 2, раздел 3 и раздел «Справочно» не заполняются банками с универсальной лицензией.
Раздел «Справочно»*
Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности (номер пояснения ...)
1. Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего ___, в том числе
вследствие:
1.1. выдачи ссуд ___;
1.2. изменения качества ссуд ___;
1.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного
Банком России ___;
1.4. иных причин ___.
2. Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего ___, в том числе
вследствие:
2.1. списания безнадежных ссуд ___;
2.2. погашения ссуд ___;
2.3. изменения качества ссуд ___;
2.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного
Банком России ___;
2.5. иных причин ___.
*– в соответствии с Порядком составления и представления отчетности по форме 0409808 «Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков (публикуемая форма)», приведенным в Указании Банка России от 24.11.2016г. №4212-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» в редакции, вступившей в силу с 01 января 2018 г. раздел 1.1., раздел 2, раздел 3, раздел «Справочно» не заполняются банками с универсальной лицензией.
(публикуемая форма)
На 1 января 2020 года
Кредитной организации: Акционерный коммерческий банк «ЦентроКредит»
(акционерное общество) АО АКБ «ЦентроКредит»
Адрес (место нахождения): 119017, г. Москва, улица Пятницкая, дом 31/2, строение 1
|
Код формы по ОКУД 0409810 Квартальная (Годовая) тыс. руб. |
||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Номер строки |
Наименование статьи |  |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 |
| 1 | Данные на начало предыдущего отчетного года | 6 695 905 | 0 | 0 | -12 096 | 0 | 0 | 0 | 1 004 386 | 0 | 0 | 0 | 17 000 741 | 24 688 936 |
| 2 | Влияние изменений положений учетной политики | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Влияние исправления ошибок | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4 | Данные на начало предыдущего отчетного года (скорректированные) | 6 695 905 | 0 | 0 | -12 096 | 0 | 0 | 0 | 1 004 386 | 0 | 0 | 0 | 17 000 741 | 24 688 936 |
| 5 | Совокупный доход за предыдущий отчетный период: | 0 | 0 | 0 | -193 412 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -2 198 186 | -2 391 598 |
| 5.1 | прибыль (убыток) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -2 198 186 | -2 198 186 |
| 5.2 | прочий совокупный доход | 0 | 0 | 0 | -193 412 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -193 412 |
| 6 | Эмиссия акций: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 6.1 | номинальная стоимость | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 6.2 | эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 7 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 7.1 | приобретения | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 7.2 | выбытия | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 8 | Изменение стоимости основных средств и нематериальных активов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 9 | Дивиденды объявленные и иные выплаты в пользу акционеров (участников): | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -442 241 | -442 241 |
| 9.1 | по обыкновенным акциям | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -442 241 | -442 241 |
| 9.2 | по привилегированным акциям | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 10 | Прочие взносы акционеров (участников) и распределение в пользу акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 11 | Прочие движения | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 12 | Данные за соответствующий отчетный период прошлого года | 6 695 905 | 0 | 0 | -205 508 | 0 | 0 | 0 | 1 004 386 | 0 | 0 | 0 | 14 360 314 | 21 855 097 |
| 13 | Данные на начало отчетного года | 6 695 905 | 0 | 0 | -205 508 | 0 | 0 | 0 | 1 004 386 | 0 | 0 | 0 | 14 360 314 | 21 855 097 |
| 14 | Влияние изменений положений учетной политики | 0 | 0 | 0 | 205 508 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 4 526 749 | 4 732 257 |
| 15 | Влияние исправления ошибок | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 16 | Данные на начало отчетного года (скорректированные) | 6 695 905 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 004 386 | 0 | 0 | 0 | 18 887 063 | 26 587 354 |
| 17 | Совокупный доход за отчетный период: | 0 | 0 | 0 | -9 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 15 557 968 | 15 557 959 |
| 17.1 | прибыль (убыток) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 15 557 968 | 15 557 968 |
| 17.2 | прибыль (убыток) | 0 | 0 | 0 | -9 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -9 |
| 18 | Эмиссия акций: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 18.1 | номинальная стоимость | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 18.2 | эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 19 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников): | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 19.1 | приобретения | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 19.2 | выбытия | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 20 | Изменение стоимости основных средств и нематериальных активов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 21 | Дивиденды объявленные и иные выплаты в пользу акционеров (участников): | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -3 742 127 | -3 742 127 |
| 21.1 | по обыкновенным акциям | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -3 742 124 | -3 742 124 |
| 21.2 | по привилегированным акциям | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -3 | -3 |
| 22 | Прочие взносы акционеров (участников) и распределение в пользу акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 23 | Прочие движения | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 24 | Данные за отчетный период | 6 695 905 | 0 | 0 | -9 | 0 | 0 | 0 | 1 004 386 | 0 | 0 | 0 | 30 702 904 | 38 403 186 |
(публикуемая форма)
На 1 января 2020 года
Кредитной организации: Акционерный коммерческий банк «ЦентроКредит» (акционерное общество)
АО АКБ «ЦентроКредит»
Почтовый адрес: 119017, г. Москва, улица Пятницкая, дом 31/2, строение 1
| Раздел 1. Сведения об основных показателях деятельности кредитной организации (банковской группы) |
Код формы по ОКУД 0409813 Квартальная (Годовая) |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Номер строки | Наименование показателя | Фактическое значение | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| на отчетную дату | на дату, отстоящую на один квартал от отчетной |
на дату, отстоящую на два квартала от отчетной |
на дату, отстоящую на три квартала от отчетной |
на дату, отстоящую на четыре квартала от отчетной | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Капитал, тыс. руб. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | Базовый капитал | 19 459 367 | 19 461 188 | 19 431 332 | 21 537 432 | 21 244 689 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 1а | Базовый капитал при полном применении модели ожидаемых кредитных убытков без учета влияния переходных мер | 19 459 367 | 19 461 188 | 19 431 332 | 21 537 432 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | Основной капитал | 19 459 367 | 19 461 188 | 19 431 332 | 21 537 432 | 21 244 689 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 2а | Основной капитал при полном применении модели ожидаемых кредитных убытков | 19 459 367 | 19 461 188 | 19 431 332 | 21 537 432 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | Собственные средства (капитал) | 34 032 287 | 27 903 349 | 27 675 337 | 23 764 752 | 21 244 689 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 3а | Собственные средства (капитал) при полном применении модели ожидаемых кредитных убытков | 37 629 165 | 32 447 126 | 32 382 193 | 29 245 549 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Активы, взвешенные по уровню риска, тыс. руб. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | Активы, взвешенные по уровню риска | 125 650 204 | 100 278 433 | 118 083 789 | 116 125 965 | 121 580 436 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Капитал, тыс. руб. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (Н20.1) | 15,487 | 19,407 | 16,456 | 18,547 | 17,474 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 5а | Норматив достаточности базового капитала при полном применении модели ожидаемых кредитных убытков | 15,034 | 18,789 | 16,037 | 18,295 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (Н20.2) | 15,487 | 19,407 | 16,456 | 18,547 | 17,474 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 6а | Норматив достаточности основного капитала при полном применении модели ожидаемых кредитных убытков | 15,034 | 18,789 | 16,037 | 18,295 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) Н1.0 (Н1цк, Н1.3, Н20.0) | 27,085 | 27,826 | 23,437 | 20,465 | 17,474 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 7а | Норматив достаточности собственных средств (капитала) при полном применении модели ожидаемых кредитных убытков | 29,071 | 31,327 | 26,725 | 24,843 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Надбавки к базовому капиталу (в процентах от суммы активов, взвешенных по уровню риска), процент | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | Надбавка поддержания достаточности капитала | 2,250 | 2,125 | 2,000 | 1,875 | 1,875 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | Антициклическая надбавка | 0,044 | 0,055 | 0,053 | 0,036 | 0,024 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | Надбавка за системную значимость | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего(стр. 8 + стр. 9 + стр. 10) | 2,294 | 2,180 | 2,053 | 1,911 | 1,899 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 9,487 | 11,407 | 8,456 | 10,547 | 17,394 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Норматив финансового рычага | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета норматива финансового рычага, тыс. руб. | 117 109 566 | 105 892 207 | 125 941 927 | 111 269 497 | 108 456 251 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | Норматив финансового рычага банка (Н1.4), банковской группы (Н20.4), процент | 16,616 | 18,378 | 15,429 | 19,356 | 19,588 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 14а | Норматив финансового рычага при полном применении модели ожидаемых кредитных убытков, процент | 16,070 | 17,579 | 14,872 | 18,340 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Норматив краткосрочной ликвидности | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | Высоколиквидные активы, тыс. руб. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | Чистый ожидаемый отток денежных средств, тыс. руб. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | Норматив краткосрочной ликвидности Н26 (Н27), процент | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Норматив структурной ликвидности (норматив чистого стабильного фондирования) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | Имеющееся стабильное фондирование (ИСФ), тыс. руб. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 | Требуемое стабильное фондирование (ТСФ), тыс. руб. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 20 | Норматив структурной ликвидности (норматив чистого стабильного фондирования) Н28 (Н29), процент | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Нормативы, ограничивающие отдельные виды рисков, процент | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 21 | Норматив мгновенной ликвидности Н2 | 70,758 | 87,300 | 80,096 | 50,172 | 64,732/td> | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 22 | Норматив текущей ликвидности Н3 | 99,103 | 83,812 | 74,237 | 71,618 | 76,824 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 23 | Норматив долгосрочной ликвидности Н4 | 11,249 | 17,075 | 15,935 | 17,951 | 10,569 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 24 | Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков Н6 (Н21) |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 25 | Норматив максимального размера крупных кредитных рисков Н7 (Н22) | 94,404 | 83,587 | 100,321 | 114,959 | 124,806 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 26 | Норматив совокупной величины риска по инсайдерам Н10.1 | 0,025 | 0,010 | 0,035 | 0,019 | 0,031 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 27 | Норматив использования собственных средств (капитала) для приобретения акций (долей) других юридических лиц Н12 (Н23) | 0,000 | 0,000 | 0,000 | 0,000 | 0,000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 28 | Норматив максимального размера риска на связанное с банком лицо (группу связанных с банком лиц) Н25 |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 29 | Норматив достаточности совокупных ресурсов центрального контрагента Н2цк | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 30 | Норматив достаточности индивидуального клирингового обеспечения центрального контрагента Н3цк | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 31 | Норматив ликвидности центрального контрагента Н4цк | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 32 | Норматив максимального размера риска концентрации Н5цк | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 33 | Норматив ликвидности небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций Н15.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 34 | Норматив максимальной совокупной величины кредитов клиентам — участникам расчетов на завершение расчетов Н16 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 35 | Норматив предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участников расчетов Н16.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 36 | Норматив максимального размера вексельных обязательств расчетных небанковских кредитных организаций Н16.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 37 | Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием Н18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом*
| Подраздел 2.1. Расчет размера балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета норматива финансового рычага (Н1.4) | ||
| Номер строки |
Наименование статьи | Сумма, тыс. руб. |
| 1 | 2 | 3 |
| 1 | Размер активов в соответствии с бухгалтерским балансом (публикуемая форма), всего | 105 325 400 |
| 2 | Поправка в части вложений в капитал кредитных, финансовых, страховых или иных организаций, отчетные данные которых включаются в консолидированную финансовую отчетность, но не включаются в расчет величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковской группы | неприменимо для отчетности кредитной организации как юридического лица |
| 3 | Поправка в части фидуциарных активов, отражаемых в соответствии с правилами бухгалтерского учета, но не включаемых в расчет норматива финансового рычага | 0 |
| 4 | Поправка в части производных финансовых инструментов (ПФИ) | 475 525 |
| 5 | Поправка в части операций кредитования ценными бумагами | 6 799 219 |
| 6 | Поправка в части приведения к кредитному эквиваленту условных обязательств кредитного характера | 7 715 857 |
| 7 | Прочие поправки | 757 045 |
| 8 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском с учетом поправок для расчета норматива финансового рычага, итого | 119 558 956 |
| Подраздел 2.2. Расчет норматива финансового рычага | ||
| Номер строки |
Наименование статьи | Сумма, тыс. руб. |
| 1 | 2 | 3 |
| Риск по балансовым активам | ||
| 1 | Величина балансовых активов, всего: | 48 312 107 |
| 2 | Уменьшающая поправка на сумму показателей, принимаемых в уменьшение величины источников основного капитала | 517 391 |
| 3 | Величина балансовых активов под риском с учетом поправки (разность строк 1 и 2), итого: | 47 794 716 |
| Риск по балансовым активам | ||
| 4 | Текущий кредитный риск по операциям с ПФИ (за вычетом полученной вариационной маржи и (или) с учетом неттинга позиций, если применимо), всего | 5 520 |
| 5 | Потенциальный кредитный риск на контрагента по операциям с ПФИ, всего | 475 525 |
| 6 | Поправка на размер номинальной суммы предоставленного обеспечения по операциям с ПФИ, подлежащей списанию с баланса | неприменимо |
| 7 | Уменьшающая поправка на сумму перечисленной вариационной маржи в установленных случаях | 0 |
| 8 | Поправка в части требований банка — участника клиринга к центральному контрагенту по исполнению сделок клиентов | 0 |
| 9 | Поправка для учета кредитного риска в отношении базисного актива по выпущенным кредитным ПФИ | 0 |
| 10 | Уменьшающая поправка в части выпущенных кредитных ПФИ | 0 |
| 11 | Величина риска по ПФИ с учетом поправок, итого (сумма строк 4, 5, 9 за вычетом строк 7, 8, 10) | 481 045 |
| Риск по операциям кредитования ценными бумагами | ||
| 12 | Требования по операциям кредитования ценными бумагами (без учета неттинга), всего | 54 318 729 |
| 13 | Поправка на величину неттинга денежной части (требований и обязательств) по операциям кредитования ценными бумагами | 0 |
| 14 | Величина кредитного риска на контрагента по операциям кредитования ценными бумагами | 6 799 219 |
| 15 | Величина риска по гарантийным операциям кредитования ценными бумагами | 0 |
| 16 | Требования по операциям кредитования ценными бумагами с учетом поправок, итого (сумма строк 12, 14, 15 за вычетом строки 13) | 0 |
| Риск по условным обязательствам кредитного характера (КРВ’) | ||
| 17 | Номинальная величина риска по условным обязательствам кредитного характера, всего | 7 556 275 |
| 18 | Поправка в части применения коэффициентов кредитного эквивалента | -159 582 |
| 19 | Величина риска по условным обязательствам кредитного характера с учетом поправок, итого (разность строк 17 и 18) | 7 715 857 |
| Капитал и риски | ||
| 20 | Основной капитал | 19 459 367 |
| 21 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага (сумма строк 3, 11, 16, 19), всего: | 117 109 566 |
| Показатель финансового рычага | ||
| 22 | Норматив финансового рычага банка (Н1.4), банковской группы (Н20.4), процент (строка 20 : строка 21) | 16,62 |
(публикуемая форма)
За 2020 год
Акционерный коммерческий банк «ЦентроКредит» (акционерное общество) АО АКБ «ЦентроКредит»
Почтовый адрес: 119017, г. Москва, улица Пятницкая, дом 31/2, строение 1
|
Код формы по ОКУД 0409814 Квартальная (Годовая) |
|||
|---|---|---|---|
| Номер строки | Наименование статей | Денежные потоки за отчетный период, тыс. руб. |
Денежные потоки за соответствующий отчетный период прошлого года, тыс. руб. |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности | ||
| 1.1 | Денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе: | 5 631 763 | 3 244 915 |
| 1.1.1 | проценты полученные | 6 337 473 | 6 527 146 |
| 1.1.2 | проценты уплаченные | -3 345 543 | -3 281 537 |
| 1.1.3 | комиссии полученные | 611 443 | 524 027 |
| 1.1.4 | комиссии уплаченные | -97 333 | -70 449 |
| 1.1.5 | доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, прочий совокупный доход | 2 724 240 | -1 140 928 |
| 1.1.6 | доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, оцениваемыми по амортизированной стоимости | 0 | 0 |
| 1.1.7 | доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой | -91 258 | 34 791 |
| 1.1.8 | прочие операционные доходы | 3 198 587 | 2 206 420 |
| 1.1.9 | операционные расходы | -2 876 281 | -1 323 003 |
| 1.1.10 | расход (возмещение) по налогам | -829 565 | -231 552 |
| 1.2 | Прирост (снижение) чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе: | -475 527 | -6 877 798 |
| 1.2.1 | чистый прирост (снижение) по обязательным резервам на счетах в Банке России | -126 143 | 63 096 |
| 1.2.2 | чистый прирост (снижение) по финансовым активам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток | -5 756 563 | -23 953 835 |
| 1.2.3 | чистый прирост (снижение) по ссудной задолженности | 5 265 690 | -5 746 956 |
| 1.2.4 | чистый прирост (снижение) по прочим активам | 130 107 | -48 155 |
| 1.2.5 | чистый прирост (снижение) по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России | 0 | 0 |
| 1.2.6 | чистый прирост (снижение) по средствам других кредитных организаций | -14 762 942 | 27 927 104 |
| 1.2.7 | чистый прирост (снижение) по средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями | 14 932 554 | -1 396 760 |
| 1.2.8 | чистый прирост (снижение) по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0 |
| 1.2.9 | чистый прирост (снижение) по выпущенным долговым обязательствам | 17 744 | -3 842 080 |
| 1.2.10 | чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам | -175 974 | 119 788 |
| 1.3 | Итого (сумма строк 1.1 и 1.2) | 5 156 236 | -3 632 883 |
| 2 | Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) инвестиционной деятельности | ||
| 2.1 | Приобретение финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход | 0 | - 76 928 |
| 2.2 | Выручка от реализации и погашения финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход | 0 | 5 380 765 |
| 2.3 | Приобретение ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости | 0 | -82 063 |
| 2.4 | Выручка от погашения ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости | 0 | 0 |
| 2.5 | Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов | -123 819 | -126 320 |
| 2.6 | Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов | 77 017 | 104 574 |
| 2.7 | Дивиденды полученные | 0 | 0 |
| 2.8 | Итого (сумма строк 2.1 по 2.7) | -46 802 | -46 802 |
| 3 | Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) финансовой деятельности | ||
| 3.1 | Взносы акционеров (участников) в уставный капитал | 0 | 0 |
| 3.2 | Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) | 0 | 0 |
| 3.3 | Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) | 0 | 0 |
| 3.4 | Выплаченные дивиденды | -3 742 264 | -442 214 |
| 3.5 | Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4) | -3 742 264 | -442 214 |
| 4 | Влияние изменений курсов иностранных валют, установленных Банком России на денежные средства и их эквиваленты | -481 141 | 31 846 |
| 5 | Прирост (использование) денежных средств и их эквивалентов | 886 029 | 1 156 777 |
| 5.1 | Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года | 7 452 545 | 6 295 768 |
| 5.2 | Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного периода | 8 338 574 | 7 452 545 |
Акционерам и Совету директоров
АО АКБ «ЦентроКредит»
Заключение по результатам аудита финансовой отчетности
Мнение
Мы провели аудит финансовой отчетности АО АКБ «ЦентроКредит» (далее – «Банк»), состоящей из отчета о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2019 г., отчета о прибылях и убытках, отчета о совокупном доходе, отчета об изменениях в капитале и отчета о движении денежных средств за год, закончившийся на указанную дату, а также примечаний к финансовой отчетности, включая краткий обзор основных положений учетной политики.
По нашему мнению, прилагаемая финансовая отчетность отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение Банка по состоянию на 31 декабря 2019 г., а также его финансовые результаты и движение денежных средств за год, закончившийся на указанную дату, в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).
Основание для выражения мнения
Мы провели аудит в соответствии с Международными стандартами аудита (МСА). Наши обязанности в соответствии с этими стандартами описаны далее в разделе «Ответственность аудитора за аудит финансовой отчетности» нашего заключения. Мы независимы по отношению к Банку в соответствии с Кодексом этики профессиональных бухгалтеров Совета по международным стандартам этики для бухгалтеров (включая международные стандарты независимости) (Кодекс СМСЭБ) и этическими требованиями, применимыми к нашему аудиту финансовой отчетности в Российской Федерации, и нами выполнены прочие этические обязанности в соответствии с этими требованиями и Кодексом СМСЭБ. Мы полагаем, что полученные нами аудиторские доказательства являются достаточными и надлежащими, чтобы служить основанием для выражения нашего мнения.
Ответственность руководства и Совета директоров за финансовую отчетность
Руководство несет ответственность за подготовку и достоверное представление указанной финансовой отчетности в соответствии с МСФО и за систему внутреннего контроля, которую руководство считает необходимой для подготовки финансовой отчетности, не содержащей существенных искажений вследствие недобросовестных действий или ошибок.
При подготовке финансовой отчетности руководство несет ответственность за оценку способности Банка продолжать непрерывно свою деятельность, за раскрытие в соответствующих случаях сведений, относящихся к непрерывности деятельности, и за составление отчетности на основе допущения о непрерывности деятельности, за исключением случаев, когда руководство намеревается ликвидировать Банк, прекратить его деятельность или когда у руководства нет реальной альтернативы таким действиям.
Совет директоров несет ответственность за надзор за процессом подготовки финансовой отчетности Банка.
Ответственность аудитора за аудит финансовой отчетности
Наши цели заключаются в получении разумной уверенности в том, что финансовая отчетность в целом не содержит существенных искажений вследствие недобросовестных действий или ошибок, и в выпуске аудиторского заключения, содержащего наше мнение. Разумная уверенность представляет собой высокую степень уверенности, но не является гарантией того, что аудит, проведенный в соответствии с Международными стандартами аудита, всегда выявит существенное искажение при его наличии. Искажения могут быть результатом недобросовестных действий или ошибок и считаются существенными, если можно обоснованно предположить, что по отдельности или в совокупности они могли бы повлиять на экономические решения пользователей, принимаемые на основе этой финансовой отчетности.
В рамках аудита, проводимого в соответствии с Международными стандартами аудита, мы применяем
профессиональное суждение и сохраняем профессиональный скептицизм на протяжении всего аудита.
Кроме
того, мы выполняем следующее:
— выявляем и оцениваем риски существенного искажения финансовой отчетности вследствие
недобросовестных
действий или ошибок; разрабатываем и проводим аудиторские процедуры в ответ на эти риски;
получаем
аудиторские доказательства, являющиеся достаточными и надлежащими, чтобы служить основанием для
выражения нашего мнения. Риск необнаружения существенного искажения в результате
недобросовестных
действий выше, чем риск необнаружения существенного искажения в результате ошибок, так как
недобросовестные действия могут включать сговор, подлог, умышленный пропуск, искаженное
представление
информации или действия в обход системы внутреннего контроля;
— получаем понимание системы внутреннего контроля, имеющей значение для аудита, с целью
разработки
аудиторских процедур, соответствующих обстоятельствам, но не с целью выражения мнения об
эффективности
системы внутреннего контроля Банка;
— оцениваем надлежащий характер применяемой учетной политики и обоснованность оценочных
значений,
рассчитанных руководством, и соответствующего раскрытия информации;
— делаем вывод о правомерности применения руководством допущения о непрерывности деятельности,
и, на
основании полученных аудиторских доказательств, вывод о том, имеется ли существенная
неопределенность в
связи с событиями или условиями, которые могут вызвать значительные сомнения в способности Банка
продолжать непрерывно свою деятельность. Если мы приходим к выводу о наличии существенной
неопределенности, мы должны привлечь внимание в нашем аудиторском заключении к соответствующему
раскрытию информации в финансовой отчетности или, если такое раскрытие информации является
ненадлежащим,
модифицировать наше мнение. Наши выводы основаны на аудиторских доказательствах, полученных до
даты
нашего аудиторского заключения. Однако будущие события или условия могут привести к тому, что
Банк
утратит способность продолжать непрерывно свою деятельность;
— проводим оценку представления финансовой отчетности в целом, ее структуры и содержания,
включая
раскрытие информации, а также того, представляет ли финансовая отчетность лежащие в ее основе
операции и
события так, чтобы было обеспечено их достоверное представление.
Мы осуществляем информационное взаимодействие с лицами, отвечающими за корпоративное управление, доводя до их сведения, помимо прочего, информацию о запланированном объеме и сроках аудита, а также о существенных замечаниях по результатам аудита, в том числе о значительных недостатках системы внутреннего контроля, если мы выявляем таковые в процессе аудита.
Отчет в соответствии с требованиями статьи 42 Федерального закона Российской Федерации от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности»
Руководство Банка несет ответственность за выполнение Банком обязательных нормативов, установленных Центральным банком Российской Федерации (далее − «Банк России»), а также за соответствие внутреннего контроля и организации систем управления рисками Банка требованиям, предъявляемым Банком России к таким системам.
В соответствии с требованиями статьи 42 Федерального закона Российской Федерации от 2 декабря
1990 г. №
395 1 «О банках и банковской деятельности» (далее − «Федеральный закон») в ходе аудита
финансовой
отчетности Банка за 2019 год мы провели проверку:
1) выполнения Банком по состоянию на 1 января 2020 г. обязательных нормативов, установленных
Банком
России;
2) соответствия внутреннего контроля и организации систем управления рисками Банка требованиям,
предъявляемым Банком России к таким системам в части:
— подчиненности подразделений управления рисками;
— наличия у Банка утвержденных уполномоченными органами Банка методик выявления значимых для
Банка
рисков, управления значимыми для Банка рисками, осуществления стресс-тестирования, наличия
системы
отчетности по значимым для Банка рискам и капиталу;
— последовательности применения в Банке методик управления значимыми для Банка рисками и оценки
их
эффективности;
— осуществления Советом директоров и исполнительными органами управления Банка контроля
соблюдения
установленных внутренними документами Банка предельных значений рисков и достаточности
собственных
средств (капитала), эффективности применяемых в Банке процедур управления рисками и
последовательности
их применения.
Указанная проверка включала в себя такие выбранные на основе нашего суждения процедуры как запросы, анализ, изучение документов, сравнение утвержденных Банком требований, порядка и методик с требованиями, предъявляемыми Банком России, а также пересчет, сравнение и сверка числовых значений и иной информации.
Результаты проведенной нами проверки изложены ниже.
Выполнение Банком обязательных нормативов, установленных Банком России
Мы установили, что значения обязательных нормативов Банка по состоянию на 1 января 2020 г. находились в пределах лимитов, установленных Банком России.
Мы не проводили каких-либо процедур в отношении данных бухгалтерского учета Банка кроме процедур, которые мы сочли необходимыми для целей выражения мнения о достоверности финансовой отчетности Банка.
Соответствие внутреннего контроля и организации систем управления рисками Банка требованиям,
предъявляемым Банком России к таким системам
— Мы установили, что в соответствии с нормативными актами и рекомендациями Банка России
по состоянию на
31 декабря 2019 г. служба внутреннего аудита Банка подчинена и подотчетна Совету директоров, а
подразделения управления рисками Банка не были подчинены и не были подотчетны подразделениям,
принимающим соответствующие риски.
— Мы установили, что внутренние документы Банка, действующие на 31 декабря 2019 г.
и устанавливающие
методики выявления значимых для Банка кредитного и рыночного рисков и риска концентрации,
управления
такими рисками и осуществления стресс-тестирования, утверждены уполномоченными органами
управления Банка
в соответствии с нормативными актами и рекомендациями Банка России. Мы также установили наличие
в Банке
по состоянию на 31 декабря 2019 г. системы отчетности по значимым для Банка кредитному и
рыночному
рискам и риску концентрации и собственным средствам (капиталу) Банка.
— Мы установили, что периодичность и последовательность отчетов, подготовленных подразделениями
управления рисками Банка и службой внутреннего аудита Банка в течение 2019 года, в отношении
вопросов
управления кредитным и рыночным рисками и риском концентрации Банка соответствовали внутренним
документам Банка, и что указанные отчеты включали в себя наблюдения, сделанные подразделениями
управления рисками и службой внутреннего аудита Банка, в отношении оценки эффективности
соответствующих
методик Банка по управлению рисками.
— Мы установили, что по состоянию на 31 декабря 2019 г. к полномочиям Совета директоров
и исполнительных
органов управления Банка относился контроль за соблюдением Банком установленных внутренними
документами
Банка предельных значений рисков и достаточности собственных средств (капитала). С целью
осуществления
контроля эффективности применяемых в Банке процедур управления рисками и последовательности их
применения в течение 2019 года Совет директоров и исполнительные органы управления Банка на
периодической основе рассматривали отчеты, подготовленные подразделениями управления рисками
Банка и
службой внутреннего аудита.
Процедуры в отношении внутреннего контроля и организации систем управления рисками были проведены нами исключительно для целей проверки соответствия указанных в Федеральном законе и описанных выше определенных элементов внутреннего контроля и организации систем управления рисками Банка требованиям, установленным Банком России.
Мария Игнатьева
Партнер
ООО «Эрнст энд Янг»
27 апреля 2020 г.
Сведения об аудируемом лице
Наименование: АО АКБ «ЦентроКредит»
Запись внесена в Единый государственный реестр юридических лиц 16 сентября 2002 г. и присвоен
государственный регистрационный номер 1027739198387.
Местонахождение: 119017, Россия, г. Москва, ул. Пятницкая, д. 31/2, стр. 1.
Сведения об аудиторе
Наименование: ООО «Эрнст энд Янг»
Запись внесена в Единый государственный реестр юридических лиц 5 декабря 2002 г. и присвоен
государственный регистрационный номер 1027739707203.
Местонахождение: 115035, Россия, г. Москва, Садовническая наб., д. 77, стр. 1.
ООО «Эрнст энд Янг» является членом Саморегулируемой организации аудиторов Ассоциация
«Содружество» (СРО
ААС). ООО «Эрнст энд Янг» включено в контрольный экземпляр реестра аудиторов и аудиторских
организаций
за основным регистрационным номером записи 12006020327.
(в тысячах российских рублей)
| 2019 г. | 2018 г. | |
| Активы | ||
| Денежные средства и счета в Банке России | 4 256 666 | 2 462 311 |
| Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 29 546 375 | 11 764 172 |
| Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток, предоставленные в качестве обеспечения по договорам «репо» | 52 096 668 | 51 429 488 |
| Средства в кредитных организациях | 4 696 344 | 8 189 562 |
| Кредиты клиентам | 13 590 841 | 17 685 858 |
| Основные средства и активы в форме права пользования | 282 828 | 78 091 |
| Прочие активы | 982 472 | 804 093 |
| Итого активы | 92 546 429 | 92 413 575 |
| Обязательства | ||
| Средства кредитных организаций | 35 680 797 | 50 557 291 |
| Средства клиентов | 27 628 651 | 13 419 965 |
| Выпущенные долговые ценные бумаги | 763 303 | 708 055 |
| Прочие резервы | 724 208 | 908 202 |
| Обязательства по текущему налогу на прибыль | 106 802 | 60 584 |
| Обязательства по отложенному налогу на прибыль | 1 519 968 | - |
| Прочие обязательства | 639 211 | 354 807 |
| Итого обязательства | 67 062 940 | 66 008 904 |
| Капитал | ||
| Уставный капитал | 6 946 140 | 6 946 140 |
| Фонд переоценки ценных бумаг, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход | (9) | - |
| Нераспределенная прибыль | 31 443 123 | 19 458 531 |
| Итого капитал | 38 389 254 | 26 404 671 |
| Итого капитал и обязательства | 105 542 194 | 92 413 575 |
(в тысячах российских рублей)
| 2019 г. | 2018 г. | |
| Процентные доходы | 7 089 520 | 6 642 106 |
| Процентные расходы | (3 806 864) | (3 146 044) |
| Чистый процентный доход | 3 282 656 | 3 496 062 |
| Расходы по кредитным убыткам | (1 509 252) | (472 158) |
| Чистый процентный доход после расходов по кредитным убыткам | 1 773 404 | 3 023 904 |
| Комиссионные доходы | 611 443 | 516 038 |
| Комиссионные расходы | (97 333) | (70 449) |
| Чистые доходы/(расходы) по операциям с финансовыми инструментами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 15 637 426 | (4 755 332) |
| Чистые доходы по операциям с драгоценными металлами | 7 654 | 108 817 |
| Чистые доходы/(расходы) по операциям в иностранной валюте: | 207 230 | (4 755 332) |
| — торговые операции | (91 258) | 34 791 |
| — переоценка валютных статей | 298 488 | 452 430 |
| Дивиденды полученные | 2 740 442 | 1 989 947 |
| Прочие доходы | 742 750 | 114 090 |
| Непроцентные доходы/(расходы) | 19 849 612 | (2 514 528) |
| Расходы на персонал | (746 630) | (738 676) |
| Амортизация | (78 544) | (35 776) |
| Прочие операционные расходы | (2 316 087) | (383 123) |
| Прочие (расходы) от обесценения и создания оценочных обязательств | (84 024) | - |
| Непроцентные (расходы) | (3 225 285) | (1 157 575) |
| Прибыль/(убыток) до расходов по налогу на прибыль | 18 397 731 | (648 199) |
| Расходы по налогу на прибыль | (2 671 012) | (267 507) |
| Прибыль/(убыток) за год | 15 726 719 | (915 706) |
(в тысячах российских рублей)
| 2019 г. | 2018 г. | |
| Прибыль/(убыток) за год | 15 726 719 | (915 706) |
| Прочий совокупный (расход) | ||
| Изменение фонда переоценки ценных бумаг, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход | (9) | - |
| Прочий совокупный (расход), за вычетом налога | (9) | - |
| Итого совокупный доход/(расход) за год | 15 726 710 | (915 706) |
(в тысячах российских рублей)
| Уставный капитал | Фонд переоценки ценных бумаг, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход | Нераспределенная прибыль | Итого капитал | |
| На 1 января 2018 г. | 6 946 140 | (12 096) | 21 419 879 | 28 353 923 |
| Влияние применения МСФО (IFRS) 9 | - | 12 096 | (603 401) | (591 305) |
| Остаток на 1 января 2018 г., пересчитанный в соответствии с МСФО (IFRS) 9 | 6 946 140 | - | 20 816 478 | 27 762 618 |
| (Убыток) за год | - | - | (915 706) | (915 706) |
| Итого совокупный (расход) за год | - | - | (915 706) | (915 706) |
| Дивиденды акционерам Банка (Примечание 15) | - | - | (442 241) | (442 241) |
| На 31 декабря 2018 г. | 6 946 140 | - | 19 458 531 | 26 404 671 |
| Прибыль за год | - | - | 15 726 719 | 15 726 719 |
| Прочий совокупный доход за год (Примечание 15) | - | (9) | - | (9) |
| Итого совокупный доход за год | - | (9) | 15 726 719 | 15 726 719 |
| Дивиденды акционерам Банка (Примечание 15) | - | - | (3 742 127) | (3 742 127) |
| На 31 декабря 2019 г. | 6 946 140 | (9) | 31 443 123 | 38 389 254 |
(в тысячах российских рублей)
| 2019 г. | 2018 г. | |
| Денежные потоки от операционной деятельности | ||
| Проценты полученные | 6 337 473 | 6 522 214 |
| Проценты выплаченные | (3 345 543) | (3 281 666) |
| Комиссии полученные | 611 443 | 516 038 |
| Комиссии выплаченные | (97 333) | (70 449) |
| Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 2 724 240 | (1 061 130) |
| Доходы за вычетом расходов по операциям с драгоценными металлами | 59 023 | 352 603 |
| Реализованные доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой | (91 258) | 34 791 |
| Дивиденды полученные | 2 204 020 | 1 738 377 |
| Прочие доходы полученные | 701 119 | 112 770 |
| Расходы на персонал выплаченные | (720 183) | (721 069) |
| Прочие операционные расходы выплаченные | (443 390) | (377 671) |
| Денежные потоки от операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах | 7 939 611 | 3 764 808 |
| Чистое (увеличение)/уменьшение операционных активов | ||
| Обязательные резервы в Банке России | (126 143) | 63 096 |
| Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | (5 756 563) | (18 815 049) |
| Средства в кредитных организациях | 847 | (7 451) |
| Кредиты клиентам | 1 160 078 | (4 149 991) |
| Прочие активы | (56 238) | (131 105) |
| Чистое увеличение/(уменьшение) операционных обязательств | ||
| Средства кредитных организаций | (14 762 942) | 27 927 104 |
| Средства клиентов | 14 932 519 | (1 397 495) |
| Выпущенные долговые ценные бумаги | 17 744 | (3 842 240) |
| Прочие обязательства | (31 072) | 104 184 |
| Чистые денежные потоки от операционной деятельности до налога на прибыль | 3 317 841 | 3 515 861 |
| Уплаченный налог на прибыль | (786 941) | (183 878) |
| Чистое поступление денежных средств от операционной деятельности | 2 530 900 | 3 331 983 |
| Денежные потоки от инвестиционной деятельности | ||
| Приобретение основных средств, активов в форме права пользования и нематериальных активов | (94 246) | (32 313) |
| Поступления от реализации основных средств, активов в форме права пользования и нематериальных активов | 38 559 | 1 320 |
| Приобретение инвестиционной недвижимости | (32 500) | - |
| Поступления от продажи инвестиционной недвижимости | - | 31 777 |
| Чистое (расходование)/поступление денежных средств от инвестиционной деятельности | (88 187) | 784 |
| Денежные потоки от финансовой деятельности | ||
| Дивиденды, выплаченные акционерам Банка | (3 742 264) | (442 214) |
| Общий денежный отток по обязательствам по аренде | (49 542) | - |
| Чистое (расходование) денежных средств от финансовой деятельности | (3 791 806) | (3 791 806) |
| Влияние изменений обменных курсов на денежные средства и их эквиваленты | (480 392) | 406 351 |
| Влияние изменений ожидаемых кредитных убытков на денежные средства и их эквиваленты | 6 690 | (18 281) |
| Чистое (уменьшение)/увеличение денежных средств и их эквивалентов | (1 822 795) | 3 278 623 |
| Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного периода | 10 482 956 | 7 204 333 |
| Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного периода | 8 660 161 | 10 482 956 |
Головной офис
(дополнительный офис «Пятницкий»)
119017, г. Москва, ул. Пятницкая, д. 31/2, стр. 1
тел./факс:
+7 (495) 956-86-26
+7 (495) 959-02-85
e-mail: info@ccb.ru
www.ccb.ru
Помимо основного здания, расположенного на ул. Пятницкая, д. 31/2, cтр.1, Банк «ЦентроКредит» имеет внутренние структурные подразделения:
Дополнительный офис частного банковского обслуживания «Кутузовский»
121170, г. Москва, ул. 1812 года, д. 2, корп. 2
тел.: +7 (495) 781-17-62, доб. 168
Дополнительный офис «Центральный»
115184, г. Москва,
Старый Толмачевский пер., д. 10
тел.: +7 (495) 780-35-40
Дополнительный офис «Нахабино»
143581, Московская обл., Истринский район,
Павло-Слободское с/пос., д. Лешково, д. 212
тел.: +7 (495) 780-35-40, доб. 908
Операционная касса вне кассового узла № 4
115201, г. Москва,
ул. Котляковская, д. 6, стр. 13
тел.: +7 (495) 380-17-70
Операционная касса вне кассового узла № 32
125362, г. Москва, ул. Свободы, д. 29
тел.: +7 (495) 380-17-70
Операционная касса вне кассового узла № 35
105523, г. Москва,
Щелковское шоссе, д. 100, корп. 100
тел.: +7 (495) 380-36-06
Операционная касса вне кассового узла № 37
140011, Московская обл., г. Люберцы,
Новорязанское шоссе, владение 11
тел.: +7 (495) 380-17-70
Операционная касса вне кассового узла № 40
109145, г. Москва, МКАД,
8 км (внеш. стор.),д. 3, корп. 1
тел.: +7 (495) 380-17-70
Операционная касса вне кассового узла № 41
115487, г. Москва,
ул. Нагатинская, д. 16, корп. 1, стр. 5
тел.: +7 (495) 380-17-70
Операционная касса вне кассового узла № 45
117403, г. Москва,
Востряковский проезд,д. 10Б, стр. 2
тел.: +7 (495) 380-17-70
Операционная касса вне кассового узла № 49
140000, Московская обл., городской округ Люберцы, г. Люберцы,
Новорязанское шоссе, д. 11/1
тел.: +7 (495) 380-17-70
Представительство в Великобритании
Representative office in the United Kingdom
28, Redburn street, London, SW3 4BX, UK.